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May 30, 2023

Las enmiendas a las normas KYC crearán un ecosistema de pago digital robusto e inclusivo: Consejo de convergencia de Fintech

El Fintech Convergence Council (FCC), que funciona bajo los auspicios de la

El Fintech Convergence Council (FCC), que funciona bajo los auspicios de Internet and Mobile Association of India (IAMAI), acoge con beneplácito las recientes enmiendas a las Instrucciones maestras sobre las instrucciones Conozca a su cliente (KYC) de 2016, por parte del Banco de la Reserva de la India. (RBI).

Srinivas Jain, copresidente de FCC y director ejecutivo y jefe de estrategia de SBI Mutual Fund, dijo, "Las enmiendas a las normas KYC están alineadas con las enmiendas recientes en las Reglas de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA). Si bien algunos de los cambios aclaran aún más las disposiciones, otros son facilitadores, lo que lleva a reacciones mixtas de la industria. La aplicabilidad inmediata de las enmiendas ha dejado a la industria lidiando con el impacto y la implementación de los cambios. Sin embargo, los cambios reafirman los esfuerzos del regulador para lograr un equilibrio justo entre simplificar el proceso KYC para las entidades reguladas hasta cierto punto y mejorar su capacidad para acceder a productos financieros. a través de tecnologías innovadoras como AI y ML".

Las enmiendas traen varios cambios al proceso KYC para las RE (entidades reguladas), incluida la revisión del umbral de 'propiedad real' para la 'compañía' y el 'fideicomiso' registrados al 10 % desde el 25 % y el 15 % anteriores, respectivamente. Las modificaciones también agregan o modifican la definición de términos como 'Grupo', 'Organización sin fines de lucro', 'PEP' y 'Corresponsal bancario', entre otros. Además, las RE deben tener una política KYC en todo el grupo para cumplir con obligaciones como la retención de transacciones y datos KYC del cliente. Las enmiendas relacionadas con el proceso de identificación de clientes basado en video (V-CIP) incluyen el requisito de que los auditores integrados en CERT-IN prueben la infraestructura de V-CIP, entre otros cambios.

El Consejo de Convergencia Fintech cree que estas enmiendas crearán un ecosistema de pago digital más robusto e inclusivo en el país.